Данные сбербанка для перевода денег. Распространенные способы перевода денег на карту сбербанка

25.01.2019

В жизни часто бывают такие ситуации, когда необходимо срочно пополнить счет своей или чужой банковской карточки. Конечно, многие знают несколько способов для совершения такой процедуры. Но в экстренных ситуациях редко получается собрать мысли в «кучу» и выбрать наиболее удобный, подходящий и быстрый вариант для совершения денежного перевода. Более того, большинство сразу задумываются о том, что, скорее всего, могут понадобиться реквизиты банка или самой банковской карты. Чтобы в таких ситуациях не возникало чувства растерянности и огромного количества вопросов, стоит подробно разобраться в способах перевода и банковских реквизитах.

Подробнее о реквизитах банка и банковских карт

Для осуществления простых переводов денежных средств на карту Сбербанка чаще всего никакие реквизиты не требуются. Но рано или поздно возникнет такая ситуация, в которой они будут просто необходимы. В основном реквизиты требуются для погашения кредитов, для переводов между юридическими и физическими лицами и для пополнения личного вклада.

Реквизиты банковской карты Сбербанка – это данные, которые в основном написаны на лицевой стороне всех . К ним относятся:

если карта именная, то на ней отображены Ф.И.О. владельца карты латинскими буквами;
номер карточки;
код безопасности CVC2 или же CVV2;
год и месяц окончания срока действия карточки;
номер счета (но он на карте держателя никогда не указывается).

А вот реквизиты самого банка дают уже больше возможностей для различных переводов. Реквизиты банка – это сведения, касающиеся отделения банка (в данном случае Сбербанка), где конкретно была оформлена карточка, и счета, к которому она прикреплена. К таким реквизитам относятся:

полное и сокращенное название банка;
банковский идентификационный код (он же БИК);
индивидуальный номер налогоплательщика (он же ИНН);
номер корреспондентского счета;
код причины постановки на учет (он же КПП);
номер отделения банка.

Распространенные способы перевода денег на карту Сбербанка

Итак, к примеру, появилась необходимость пополнить баланс своей или чужой карточки Сбербанка. Совершить данную процедуру можно при помощи целого ряда способов. Каждый из них выгоден в разных ситуациях. Все зависит от того, в каком виде субъект имеет при себе деньги и чей именно счет нужно пополнить.

Перевод денег на карту Сбербанка через кассу отделения банка

Чаще всего таким вариантом пользуются клиенты старшего поколения. Именно они еще не освоили все прелести и возможности банкоматов, терминалов и интернет-сервисов. Причем и доверяют они больше именно такому способу перевода, даже несмотря на то, что придется лично явиться в отделение Сбербанка, выстоять немалую очередь и только потом совершить нужную операцию. Более того, в отделениях банка можно узнать, . Итак, что потребуется от клиента для совершения перевода:

у специалиста банка субъект может перевести деньги на карту двумя способами: предъявив ту самую банковскую карточку или же паспорт и полные реквизиты карты;
специалист всего за несколько минут переведет денежные средства на необходимую карточку или счет;
комиссия за перевод денег через кассу Сбербанка не взимается. Исключением здесь могут быть только переводы наличных в другие регионы Сбербанка. В этом случае комиссия составит 1,7% от всей суммы перевода

Перевод денег на карту Сбербанка через банкомат

В данном способе денежных переводов есть свои минусы и плюсы. Плюсом здесь является то, что можно перевести деньги на свою карту в любое время суток. Деньги приходят моментально. А вот минус в том, что придется искать банкомат, который оснащен функцией приема купюр. Совершить такой перевод можно, только имея при себе карту, на которую необходимо положить денежные средства. Кстати, еще через банкомат можно пополнить . Итак, что необходимо сделать для перевода денег на карту:

в приемник вставить карточку и ввести пин-код;
выбрать в меню строчку «Перевод средств» или «Пополнить счет»;
затем банкомат запросит номер карты, на которую осуществляется перевод;
положить деньги в купюроприемник целой стопкой;
подтвердить перевод.

Деньги переводятся в течение нескольких минут. Часто бывает и такое, что по техническим причинам банк не может быстро перевести деньги. В этом случае начисление производится в течение нескольких рабочих дней.

Совет: по окончании процедуры перевода банкомат выдает чек – его обязательно нужно брать. В случае каких-либо серьезных задержек или прочих проблем только чек поможет вернуть денежные средства.

Как перевести деньги на карту через терминал?

Часто в отделениях банка клиент может обнаружить терминалы, с помощью которых получится совершить перевод денег на карту Сбербанка. Главным плюсом здесь считается то, что перевод можно осуществить даже не имея карточки на руках. Но в этом случае понадобится хотя бы ее номер. Итак, процедура такова:

в меню необходимо найти раздел «Оплата услуг»;
в появившемся окошке выбрать способ пополнения;
ввести номер карточки, на которую осуществляется перевод;
ввести номер телефона;
внимательно и несколько раз проверить наличие ошибок при введенных данных, подтвердить процедуру перевода;
внести нужную сумму в приемник купюр и еще раз подтвердить перевод.

Перевод денег на карту Сбербанка через отделения Почты России

Данный способ не всегда удобный и выгодный. В короткие сроки совершить перевод таким образом не получится. Заявка на перевод денежных средств составляется пару минут, а вот ожидание перевода здесь составляет от 7 до 10 дней. Если же выбор пал на этот вариант, то необходимо:

обратившись к сотруднику Почты России, предъявить свой паспорт;
специалист выдаст необходимый бланк, в котором нужно указать свои паспортные данные, номер телефона и карточки Сбербанка;
отдать деньги сотруднику, который, в свою очередь, оформит заявку на перевод.

Перевод денег на карту через «Сбербанк Онлайн»

Если нужно перечислить деньги с одной карточки Сбербанка на другую карточку этого же банка, то сделать это можно с помощью сервиса «Сбербанк Онлайн». Перечисление денег происходит моментально. Чаще таким способом пользуется молодое поколение. Порядок действий:

сначала пройти авторизацию и войти в свой личный кабинет;
выбрать карту, с которой нужно осуществить перевод;
затем нажать на кнопку «Операции», указать номер карточки получателя и сумму перевода;
подтвердить операцию.

Если у клиентов карт подключен сервис , то отправителю и получателю на телефон придут СМС-оповещения о проведенной процедуре.

Перевод денег на карту Сбербанка с карт других банков

Самой сложной процедурой перевода считается перечисление денежных средств между картами разных банков. Ведь именно здесь всегда будут запрашиваться реквизиты самого банка, на карту которого будет совершаться перевод. Главной особенностью, которую опускают многие клиенты из вида, является то, что реквизиты различных территориальных банков Сбербанка сильно отличаются друг от друга. Одинаковый лишь только код: S.W.I.F.T . Реквизиты своего Сбербанка клиент может найти в договоре, который составлялся при оформлении банковской карточки. Но бывают случаи, когда договор по каким-либо причинам утерян, тогда узнать реквизиты можно по телефону горячей линии Сбербанка или в ближайших отделениях банка.

Если же владелец карты, на которую будет осуществляться перевод, не имеет возможности узнать необходимые реквизиты банка, то ознакомиться с ней можно ниже:

Краснодарский край, Ростовская область и Республика Адыгея:
Юго-Западный Банк

БИК: 042 007 681
SABRRUMMVH1
Иркутская область, Забайкальский край, Республика Бурятия:
Байкальский банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 9000 0000 0607
БИК: 042 520 607
SABRRU66
Липецкая, Белгородская, Воронежская, Курская, Орловская, Тамбовская области:
Центрально-Черноземный банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 6000 0000 0681
БИК: 042 007 681
SABRRUMMVH1
Владимирская, Нижегородская, Кировская области, республики Марий Эл, Татарстан, Чувашская:
Волго-Вятский банк

БИК: 042 202 603
SABRRUMMNA1
Республика Башкортостан, Челябинская, Свердловская и Курганская области:
Уральский банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 5000 0000 0674
БИК: 046 577 674
SABRRUMMEA1
Республики Хакасия, Тыва, Красноярский край:
Восточно-Сибирский банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 8000 0000 0627
БИК: 040 407 627
SABRRUMMKR1
Московская, Смоленская, Тверская, Тульская, Калужская, Рязанская и Брянская области:
Среднерусский банк

БИК: 044 525 225
SABRRUM
Приморский край, Хабаровский край, Сахалинская и Амурская области, Европейская автономная область:
Дальневосточный банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 6000 0000 0608
БИК: 040 813 608
SABRRU8K
Республика Алтай и Алтайский край, Кемеровская, Новосибирская и Томская области:
Сибирский банк
Корреспондентский счет: 3301 0181 0500 0000 00641
БИК: 045 004 641
SABRRUMMNH1
Ямало-Немецкий автономный округ, Ханты-Мансийский автономный округ – Югра, Омская и Тюменская области:
Западно-Сибирский банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 8000 0000 0651
БИК: 047 102 651
SABRRUMMTN1
Республика Северная Осетия - Алания, Республика Ингушетия, Карачаево-Черкасская Республика, Кабардино-Балкарская Республика, Республика Дагестан, Республика Калмыкия и Чеченская Республика:
Северо-Кавказский банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 6000 0000 0660
БИК: 040 702 660
SABRRUMMNA1
Республика Коми, Пермский край и Удмуртская Республика:
Западно-Уральский банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 9000 0000 0603
БИК: 042 202 603
SABRRUMMPC1
Город Санкт-Петербург, Республика Карелия, Псковская, Калининградская, Новгородская и Мурманская области:
Северо-Западный банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 5000 0000 0653
БИК: 044 030 653
SABRRU2P
Город Москва:
Московский банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 4000 0000 0225
БИК: 044 525 225
SABRRUMM
Ульяновская, Самарская, Саратовская, Оренбургская, Волгоградская, Пензенская и Астраханская области:
Поволжский банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 2000 0000 0607
БИК: 043 601 607
SABRRUMMSE1
Камчатский край, Магаданская область, Республика Саха (Якутия) и Чукотский автономный округ:
Северо-Восточный банк
Корреспондентский счет: 3010 1810 3000 0000 0607
БИК: 044 442 607
SABRRUMMMA1

Оптимальный способ быстро перевести деньги получателю в любой уголок Российской Федерации, страны бывшего Союза и за рубеж – воспользоваться услугами Сбербанка. Для осуществления любого перевода необходимо предоставить достоверные данные, идентифицирующие личность владельца карточки и сведения о получателе. В каждом индивидуальном случае существует определенный порядок осуществления переводов денежных средств.

Операции классифицируют на обычные и срочные. В зависимости от этого банк определяет размер комиссии. По срочным переводам оплата услуг банка будет несколько выше, но конкурентные финансовые учреждения предлагают еще больший комиссионный сбор за перевод.

Между картами в одной системе

Это наиболее простой и удобный способ выполнения перевода между обладателями пластиковых карт, которые имеют собственный счет в Сбербанке России. У физического лица может быть несколько карт, между которыми также возможен перевод средств. Данные Сбербанка для перевода денег – номер платежной карты, который выбит на лицевой стороне (16 или 18 цифр). Этого вполне достаточно, чтобы перевести деньги при помощи терминала или банкомата. Времени требуется минимум, и перечисление средств происходит быстрее:

Карту вставить в банкомат.
Правильно ввести пин-код.
Выбрать опцию перевод денег.
Указать номер карточки, на которую следует перевести средства.
Обозначить сумму перевода.
Подтвердить выполнение операции.

При обращении к сотрудникам банка необходимо предоставить данные, подтверждающие личность обладателя карты (для идентификации). Подойдет паспорт, водительское удостоверение. Указать банковскому служащему номер собственной карты и расчетного счета, кодовое слово и назвать персональные данные получателя (номер карты, расчетного счета, сберкнижки). Выполнить операцию можно и не имея счета в Сбербанке России. Для этого необходимо через кассу внести нужную сумму наличными на пластиковую карту получателя. Осуществлять перевод разрешается в российских рублях или инвалюте.

Вне платежной системы Сбербанка

Востребована операция перевода средств получателю, зарегистрированному не в платежной системе Сбербанка. Для этого необходимо знать набор данных:

Реквизиты банка получателя (банковский идентификационный код – БИК, индивидуальный номер налогоплательщика – ИНН, корреспондентский счет).
Номер расчетного счета получателя, полностью фамилия, имя и отчество, причем номер личного счета и номер платежной карты – это совершенно разный набор цифр.
Паспортные данные отправителя, номер карты и расчетного счета (паспорт предъявляется сотруднику банка), если перевод выполняется через операционную кассу Сбербанка.
Все вышеперечисленные данные в случае перевода средств посредством платежной системы Сбербанк-онлайн.

Перечислить можно рубли и иностранную валюту. Максимальная сумма ограничений не имеет, минимальный размер перевода – 100 рублей.

За пределы РФ без карты

Система мгновенных банковских переводов – полезная и нужная функция, которая позволяет быстро перевести средства за границу. При помощи Сбербанка можно перевести деньги в сто девяносто стран мира. Данные Сбербанка для выполнения срочного международного перевода MoneyGram:

Документ, подтверждающий личность (паспорт).
Фамилия и имя получателя денег – латинскими буквами.
Реквизиты получателя при переводе на карту или счет.
Контрольный вопрос для получателя (по желанию отправителя).

Операция выполняется в отделениях Сбербанка путем внесения отправителем нужной суммы с обязательной комиссией банка. Перевод осуществляется в течение десяти минут, максимальная сумма составляет: для резидентов – эквивалент 5000 долларов США, для нерезидентов – эквивалент 10000 долларов США. Валюта отправления – доллары США, валюта получения – доллары США или Евро.

Можно воспользоваться срочным международным переводом (в течение часа), при помощи которого возможен перевод средств получателям в Казахстан, Украину и Белоруссию в российских рублях, американских долларах и евро-валюте. Набор данных Сбербанка тот же – паспортные данные и ФИО получателя. Ограничения по сумме такие же, как при переводе MoneyGram.

При перечислении наличных на счет получателя за границей посредством международного перевода наличными срок проведения операции может составлять 1-2 рабочих дня. Для перевода в рублях РФ или иностранной валюте нужно предоставить:

Паспортные данные.
Номер счета получателя из 20 цифр.
ФИО получателя латинскими буквами.
Реквизиты финансового учреждения получателя, включающие код, название и адрес.

Допустимая сумма для нерезидентов ограничений не имеет, а для резидентов – эквивалент пять тысяч долларов. В каждом случае нужно оплатить комиссию Сбербанка, которая в зависимости от страны получателя может варьироваться в переделах 2-300 долларов или начисляться от суммы перевода.

Переводы за рубеж со счета на счет

Безналичный перевод по реквизитам в Сбербанке выполняется без каких-либо ограничений по сумме в отечественной и иностранной валюте. Комиссия составляет 1 или 2 процента, но не более двухсот долларов или 1500 рублей. Для перевода нужны следующие данные:

Паспортные данные отправителя.
Номер счета (карты) отправителя.
Реквизиты банка получателя денег.
Номер счета получателя – двадцать цифр.

После предоставления указанных данных и при наличии нужной суммы клиент Сбербанка может перевести любые средства на заграничный счет. В некоторых ситуациях руководство Сбербанка может вводить ограничения по сумме суточного перевода. Аналогичным способом осуществляется перевод средств из-за рубежа на счет в платежной системе Сбербанка.

Услуга денежных переводов Сбербанка очень востребована, поскольку финансовое учреждение предлагает наиболее выгодные условия проведения операций, низкую комиссию относительно других банков и широкий перечень услуг: карта-карта, карта-счет, наличные-карта, наличные-счет, счета-счет, наличные-наличные, с наличием вклада в платежной системе Сбербанка и без личного счета.

Все больше и больше россиян пользуются для расчетов и хранения денежных средств банковскими карточками. Это очень удобно – не нужно искать банкомат, чтобы снять наличку, безналичный расчет производится почти во всех магазинах и учреждениях. Иногда возникает необходимость перевести деньги по номеру карты – это можно сделать онлайн, отправить смс с нужной суммой или через любой банкомат.

Что такое перевод денег по номеру карты

Перевод денежных средств на банковский пластик – востребованная процедура. Человек перечисляет деньги своим близким, оплачивает услугу или покупку. Самый быстрый способ отправить деньги на счет получателя – сделать это через онлайн-банкинг. Сегодня это можно выполнить даже с мобильного телефона. За перечисление денег внутри банка комиссия не берется, при отправке денег в другой банк или за границу надо быть готовым к дополнительным расходам.

Почему для перевода нужен только номер карточки получателя

Все, что нужно знать для отправки денег на другую пластиковую карту – это ее 16-значный уникальный номер, он напечатан (или выдавлен) с лицевой стороны. Это идентификатор, который формируется с учетом всех банков, выпускающих банковские карты. Номинал карты не идентичен номеру личного банковского счета, ФИО получателя знать не требуется, как и остальные банковские реквизиты.

Идентификационный номер эмитента – первые шесть цифр, которые используются для определения банка в рамках карточной платежной системы. Visa всегда начинаются с цифры 4, MasterCard – 5, Maestro – 6. Остальные цифры номера означают тип пластика, основную валюту, регион выпуска. Существует два стандарта идентификационного номера карты:

Международный стандарт ИСО/МЭК 7812-1, который выдается системой Swift;
ГОСТ З50809-95, который выпускает Ассоциация инжиниринга и автоматизации.

Как сделать перевод

Переводить средства с одного счета на другой – простая и безопасная банковская операция. Для этого нужно знать только ее 16-и значный номер. Инструментами безналичных банковских операций может быть интернет, системы самообслуживания (банкоматы, платежные терминалы). Переводы осуществляются с чужой карты, с систем электронных кошельков. Наличные денежные средства вносятся через банкомат или платежный терминал.

С электронного кошелька

Электронные платежные системы сейчас пользуются огромной популярностью, с их помощью можно оплатить покупки, мобильную связь и даже штрафы. Вывод электронных денег на счет занимает несколько дней. Яндекс Деньги – одни из самых популярных систем, процесс платежа упрощен до минимума, комиссия составляет 3% лот суммы +15 р.:

Войти в кошелек.
В меню «Переводы» найти раздел «На карту».
Ввести реквизиты пластика, указать сумму.
Нажать кнопку «Перевести» и подтвердить платеж.

Киви – еще одна популярная платежная система, в ней существует месячное ограничение вывода средств – до 600 000 р. Чтобы перевести деньги по известному номеру карты надо авторизоваться, выбрать в меню соответствующий пункт, ввести реквизиты пластика и сумму трансфера, подтвердить его sms-сообщением. Комиссия 2%, минимум 50 р. Списание денежных средств длится примерно три дня, в зависимости от банка.

С банковской карты

Для денежных переводов с одной карты на другую, их держателям надо быть подключенным к системам управления собственными средствами. Для использования интернет-банка необходимо:

авторизоваться, используя пароль или смс-подтверждение;
зайти в раздел «Перевод на карту»;
ввести сведения – номер и сумму перевода;
подтвердить перечисление денег.

Мобильный банк тоже можно использовать, чтобы перекинуть денежные средства на другой счет. В справочной информации содержатся все цифровые команды, которые надо ввести владельцу карты. Из данных получателя указывается только идентификационный 16 значный номер и сумма, которую надо перечислить. Скорость зачисления денежных средств получателю платежей может зависеть от типа карты – Виза перечисляет мгновенно, а Мастеркард или Маэстро переводит деньги 3-5 дней.

Наличными через систему электронных платежей

Банкоматов, которые принимают наличные, не так много, они находятся в основном в отделениях банка. Терминалы оплаты намного доступнее, они есть почти в каждом магазине или общественном учреждении. Время зачисления наличных на счет – от трех до пяти дней, комиссия – 3-7%. Алгоритм действия:

Вставить банковский пластик в терминал, ввести пин-код.
Выбрать на экране раздел меню «Зачислить деньги на счет».
После этого купюроприемник становится активным, внести банкноты в терминал.
Подтвердить операцию (может потребоваться ввести код подтверждения).
Забрать чек, где указаны реквизиты транзакции.

Как перевести деньги на номер карты

Идентификационный номер – это все, что надо знать для того чтобы перевести деньги быстро по номеру карты на другой счет. Онлайн-банкинг бесполезен без интернета, так что за границей воспользоваться им можно не везде. Денежный трансфер посредством смс требует работающего мобильного телефона с положительным балансом. До банкоматов, как и до отделений банка, нужно еще дойти. Лучше сориентироваться по ситуации и выбрать подходящий вариант, чтобы перевести деньги по номеру карты.

Перевод с карты на карту через смс

Многие банки предоставляют сервис перечисления денежных средств при помощи мобильного телефона. К примеру, пополнить другой счет клиента Сбербанка можно, зная телефон, к которому подключен счет. Для этого надо отправить сообщение на номер 900 с текстом ПЕРЕВОД 9211501355 (телефон адресата) 1500 (сумма). Максимальная сумма одного перечисления – 8 000 р., в сутки можно совершить до 10 операций.

Перевод через мобильный банк по номеру карты

Удобно скинуть деньги на банковский пластик по смс-команде – необходим подключенный мобильный сервис, когда счет привязан к определенному телефону. Чтобы совершить перевод на карту Сбербанка по номеру карты через смс, надо написать на номер 900 сообщение следующего содержания: ПЕРЕВОД ХХХХ (последние 4 цифры карточки отправителя) УУУУ (последние 4 цифры адресата) 1500 (сумма перевода). Для подтверждения операции в ответ придет сообщение с цифровым кодом, который надо будет отправить на номер 900.

Онлайн-банкинг

Система управления средствами на счету через личный кабинет на сайте банка есть у многих банков. Для того чтобы перевести деньги по номеру карты через интернет-сервис надо зарегистрироваться в персональном кабинете, причем пароль указывает сам банк. После этого клиент банка получает полный доступ к операциям со своими счетами, в том числе и возможность перечисления денег на другой счет. Надо выбрать в меню нужный пункт, ввести номер пластика получателя и сумму. Далее приходит смс сообщение с кодом подтверждения операции.

Международные сервисы перевода средств между картами

Перевод денег на карточный счет в зарубежном банке осуществляют две платежные системы - MasterCard MoneySend и Visa Money Transfer. В России трансферы за границу через них осуществляют только те банки, которые подключены к международной системе Swift – Сбербанк, Юникредит банк, ВТБ24, Альфа банк. По сути это такой же безналичный перевод на другой счет, что и внутри страны, но с небольшими отличиями. Операцию можно осуществить как в отделении банка, так и через банкомат или интернет-банкинг, при этом из банковских реквизитов надо знать только 16-значный номер.

Особенности международных переводов:

повышенная комиссия – до 4% от суммы перечисления;
ограниченное количество российских банков, которые могут работать с MasterCard MoneySend и Visa Money Transfer;
дополнительные расходы на конвертацию валюты;
длительность перевода – до двух недель и дольше;
ограничения в размере трансфера.

В отделении банка

Самым традиционным способом переслать денежные средства на счет клиента банка является внесение наличных через кассу в отделении. Деньги на пластиковые карточки через кассу банка зачисляются в течение нескольких дней. В случае, когда адресат обслуживается в том же банке, взиматься комиссия не будет, если же перечисление идет в другой, надо готовиться к дополнительным расходам. На кредитную карту деньги лучше вносить через отделение или посредством интернет-сервиса.

Через банкомат или терминал самообслуживания

Пополнение счета через терминал самообслуживания и ли банкомат занимает всего пару минут:

Внести пластик в картоприемик, набрать пин-код.
Выбрать в меню «Пополнение карты» и указать номер счета, куда отправляются деньги.
Указывается размер переводимой суммы.
Подтвердить перевод.
Не забыть забрать чек.

Тарифы за перевод по номеру карты

Сбербанк перевод клиенту сбербанка по номеру карты бесплатно, на дебетовую или зарплатную карту другого банка 1,5% и 1% через интернет-сервис. Минимальная сумма комиссии – 30 р.
бесплатно, на дебетовую карту того же банка – 15 р., в другой банк – 1,25%, минимум 50 р.
Юникредит банк – между картами банка – плата не берется, в другой – 1,25% минимум 50 р.
Альфа банк – в тот же банк бесплатно, на счет другого – 1,95% минимально 30 р.